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揭秘非法集资惯用伎俩
发表时间:2018/02/12 16:09:24
为严厉打击非法集资,对民间资本进行科学疏导,国家、省、市均出台了相关方针措施。
本文来源:中国金融界网  
    改革开放后,国富民强,人民手头有了余钱,民间资本逐渐聚积,特别是近十年增幅更快,从早期的炒股、炒房、到后期的炒黄金,丰沛的民间资本开始在各个行业间流转。但近几年来,为应对世界性金融危机及抑制国内通货膨胀,国家实施了紧缩的货币与财政政策,民间资本流动渠道不畅,开始纷纷流向借贷渠道,逐渐催生出诸多民间高息借贷现象,各种非法集资现象也时有发生。为严厉打击非法集资,对民间资本进行科学疏导,国家、省、市均出台了相关方针措施。通过对相关政策法规的解读和案例分析,提醒理智参与合法投融资,自觉远离非法集资,引导民间资本依法依规科学健康发展。

    最近几年,非法集资形式花样翻新,手段更加隐蔽,欺骗性更强,打着支持地方经济发展”“倡导绿色消费”“资本运作”“发展三农等旗号,以合法公司名义假借发行证券、投资理财、创业投资、分时度假等五花八门的形式,诱骗群众财产。对付这些骗术,广大市民只需擦亮眼睛,不被高利诱惑,熟悉非法集资活动的本质和形式,即使非法集资换个马甲,也能及时分辨。
                   
                       非法集资的特征
   《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》中指出,非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,有3个主要特征:未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金;承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;以合法形式掩盖非法集资目的。
近几年非法集资形式花样翻新,技术手段不断升级,借助不同外壳频频上市,常见的有以下形式:
非法发行有价证券和非法向社会不特定对象发行债权凭证。主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证,承诺到期偿付高额回报方式进行集资。
利用民间会社形式进行非法集资。如未按法律规定批准设立基金会、互助会、储金会、农村救灾扶贫储金会、标会等进行非法集资或变相吸收存款等。
以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。如房地产开发商通过商品房销售中的返本销售非法集资。
以发行私彩或变相发行彩票的形式集资,利用传销或秘密串联的形式非法集资。国家工商局、公安部、中国人民银行发布《关于严厉打击传销和变相传销等非法经营活动的意见》中明确认定了数种变相传销行为属于非法经营行为。
利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。国务院办公厅发布《关于加强土地转让管理严禁炒卖土地的通知》明文禁止利用土地开发进行非法集资。
招商名义从事非法集资。国家工商行政管理局《关于查处企业以招商等名义非法集资有关问题的紧急通知》规定坚决查处企业借招商名义非法集资,并且规定:各级工商行政管理机关要严格按规定核定企业经营范围,不得核定招商以及类似的不规范用语。
 
                      慎防十四种非法集资
1、未经中国人民银行批准,擅自开办储蓄业务;
2、具有吸收存款业务资格的金融机构,违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率吸收存款的;
3、具有吸收存款业务资格的金融机构,以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的;
4、具有吸收存款业务资格的金融机构,以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的;
5、以兴办实业,借种植、养植、项目开发、庄园开发等名义,承诺回报进行非法集资的;
6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的;
7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子,许诺高额回报,进行非法集资的;
8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名,承诺回报,收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的;
9、组织民间抬会、合会、标会等组织或者地下钱庄向社会公众集资的。
10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
12、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投 资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
13、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
14、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。

                     
 积极预警防范非法集资犯罪

 
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样、犯罪分子诈骗的手段不断翻新,常使普通百姓防不胜防,需谨慎防范:
1、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,在投资时,应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况,辨别真伪,尤其对那些高额回报”“快速致富投资项目进行冷静分析,切勿轻易相信,以防上当。
2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准,是否向社会不特定对象募集资金,是否承诺固定的高额回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点,是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3、增强理性投资意识,高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识,非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报表兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。
 
                                           

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