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非法集资典型案例--9、10
发表时间:2018/03/13 13:35:46
案例九代办银行存款,实际是金融诈骗 他曾是银行的代办员,他是本村人,当他说能够帮你办理存款业务,不
                               案例九“代办银行存款”,实际是金融诈骗

         他曾是银行的代办员,他是本村人,当他说能够帮你办理存款业务,不需要你本人去银行时,你是否会不设防呢?
2001年11月份以来,河南省汤阴县五陵镇农民肖某以原为邮政储蓄及建设银行代办员身份,骗取本村村民信任,先后使该村33名村民在其处存入47笔存款,总计239707元,肖某未向村民出具正式银行存款手续.2006年案发后退还人民币22050元.汤阴县人民法院审理后认为,被告人肖某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成金融诈骗罪,依法判处其有期徒刑12年,剥夺政治权利2年,并处罚金5万元,责令被告人肖某向被害人退赔相应经济损失.(摘自2013年6月7日山东《济宁晚报》)

                               案例十 益万家?损万家?

        买了东西可以获得积分,积分积累足够还能换现金……陕西益万家公司打着“让消费者花出去的钱去而复返”、“有钱大家赚”的宣传口号,吸引了不少下岗职工、退休在家的中老年人参加,甚至一些低保户都参与了进来.他们期盼以此“悄悄改变生活”.
结果,生活是改变了,却不是变好,而是变坏.
2004年9月,陕西人张某采取虚假出资登记注册的方式,成立了以企业营销策划和商品购销信息咨询为营业范围的益万家公司.益万家公司利用电视、报纸等媒体,大肆对外宣传“消费积分奖励”模式,即公司会员到签约加盟商家消费,公司根据会员消费积分情况,将收取加盟商返还佣金的40%以奖励的方式返还给消费会员.但在实际经营中,张某等人采取“现金积分奖励”模式向会员非法集资,即公司会员在未消费的情况下,直接用现金购买积分(一元一分),200分为一个兑奖权,兑奖权越多,得奖励款越多.
益万家公司共累计非法集资8600余万元,案发时尚有4770余万元未能返还.2005年1月公安机关接到报案,查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案.经法院审理,张某等人行为均已构成集资诈骗罪,依法判处相关涉案人员无期徒刑至十一年不等有期徒刑,并处罚金.2008年8月1日,陕西省高级人民法院维持原判.(摘自《打击非法集资典型案例汇编》,来源人民网)
(文章来源:网络。感谢作者辛勤原创!)
 

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